Als Unternehmer haben Sie besondere Anforderungen an Ihre
Vermögensentwicklung.
Als Experten für strategische Beratung von Familienunternehmen, Selbständigen und Freiberuflern kennen wir die Herausforderungen, die durch die Anforderungen an Sicherheit und Liquidität für Ihr Unternehmen entstehen.
Wir unterstützen Sie dabei, ein Gleichgewicht zwischen Unternehmertum und Ihrer persönlichen Vermögensentwicklung zu schaffen.
Unternehmerfamilien aus dem deutschsprachigen Mittelstand, Selbständige unterschiedlichster Branchen und Freiberufler schätzen unsere kompetente und langjährige Spezialisierung auf diese Zielgruppe, insbesondere auf dem Weg in die finanzielle Freiheit und die dabei zielführende Vermittlung maßgeschneiderter Produkte und Dienstleistungen.
Dieses Vorgehen, gepaart mit unserer Strategieberatung für Familienunternehmen (www.vierklang.plus) und der Möglichkeit auf den Zugriff auf unser weitreichendes Spezialisten-Netzwerk für Familienunternehmen, rundet die gebündelte Erfahrungskompetenz ab!
Von der projektbezogenen Aufgabe bis hin zu dauerhaft angelegten Geschäftsbeziehungen, finden Sie bei uns exakt Ihre Heimat für Ihre Finanz- und Vermögensangelegenheiten.
Wichtig dabei ist, dass die Investments nicht nur für sich betrachtet attrativ erscheinen, sondern vielmehr aufeinander abgestimmt werden. Bei uns wird überdies die finanzielle und vermögenstechnische Beratung der diversen Beratungsdisziplinen (Finanzen, Steuer, Recht, Unternehmen), die zu Ihren Lasten in der Praxis oft isoliert voneinander erfolgt, koordiniert und gebündelt. Ein entscheidender Nutzen für Sie!
Was uns von klassischen Vermögensberatern unterscheidet:
Wir betrachten Ihre Vermögensentwicklung immer im Kontext mit Ihrer Rolle als Unternehmer:in, bei gleichzeitiger Wahrung aller Interessen aus unternehmerischer und privater Perspektive. Wir beraten Sie dabei neutral und unabhängig von Bank- und Versicherungsprodukten.
Unser Ziel für Sie lautet: Flexibilität, Rendite UND Sicherheit, nicht ODER.
Vermögensberatung für Familienunternehmen, Selbständige und Freiberufler.
Ich spreche gerne persönlich mit Ihnen! Vereinbaren Sie hier unkompliziert einen Beratungstermin mit mir.
Ein Familienvermögen sollte geführt werden, wie ein Unternehmen – hochprofessionell!
Raphael J. Kaufmann
Geschäftsführer der Vermögensboutique Kaufmann GmbH
Kundenfokussiert
und allein Ihren Interessen verpflichtet
Unabhängig
von Banken und Produktanbietern
Transparent
bei fairen Preisen und optimierter Performance
Kostenbewusst
und dadurch mehr Rendite im Umgang mit Ihrem Vermögen
Was ist das Besondere bei den Finanz- und Vermögensangelegenheiten der Unternehmerfamilien!?
Das familiäre Finanzvermögen eines Unternehmer-/Selbständigen-Haushaltes besteht regelmäßig aus dem Wert des aktiven/operativen Unternehmens und dem Wert des passiven Investmentvermögens. In der Vermögensboutique unterstützen wir Sie bei der professionellen und intelligenten Entwicklung des passiven Investmentvermögens. Die kontinuierliche Wertentwicklung sowie die Sicherung des aktiven/unternehmerischen Vermögens erhalten Sie hier: www.vierklang.plus
Das private Anlagevermögen steht regelmäßig in Verbindung mit der unternehmerischen Finanzplanung, sei es in Verbindung mit Sicherheiten für Finanzierungen/Darlehn und/oder vorhandene privat gehaltene Liquidität, die für eine unternehmerische Investition (z.B. als Gesellschafterdarlehn und/oder als EK-Anteil) zurückgehalten wird.
Daneben ist es enorm wichtig, „reines“ Privatvermögen, geschützt und abgesichert vor Widrigkeiten im unternehmerischen Kontext, aufzubauen. Dieses Privatvermögen sollte nicht für unternehmerische Überlegungen, egal ob als Sicherheit für eine Finanzierung oder als Unternehmensinvestition, vorgehalten werden, sondern bei einem möglichen unternehmerischen Scheitern der Privatseite uneingeschränkt zur Verfügung stehen.
Nur so kann die weitestgehende Unabhängigkeit der Familie vom Erfolg des Familienunternehmens gewährleistet werden.
Bei nötigen Investitionen sollte stets das Ziel darin bestehen – wenn eben möglich – auf selbstschuldnerische Bürgschaften zu verzichten! Das gilt insbesondere bei der Vorbereitung der persönlichen dritten Lebensphase des Unternehmers, der Nicht-Erwerbsphase. Wir unterstützen Sie bei dem „Wie“.
Wenn im Umkehrschluss die finanzielle Abhängigkeit des „Ruheständlers“ immer noch nachhaltig vom fortwährenden finanziellen Erfolg des Unternehmens gegeben ist, dann zeigt die Praxis, dass der Nachfolger eine übergeordnete Bürde trägt, die die weitere Entwicklung des Unternehmens häufig hemmen kann.
Ich spreche gerne persönlich mit Ihnen! Vereinbaren Sie hier unkompliziert einen Beratungstermin mit mir.
Vermögensstrukturelle Ziele sind zu definieren:
Liquidität und Fungibilität
Substanz und Sicherheit
Investition und Wachstum
Rendite und Ausschüttung
Unsere Verantwortung ist Ihr Nutzen.
Schützen Sie sich und Ihr Vermögen vor Realwert-Verlust und vermeidbaren Kostentreibern. Der Blick eines neutralen Außenstehenden schafft dabei einen differenzierten Blickwinkel und öffnet Ihnen alternative Lösungsmöglichkeiten. Ganz in Ihrem Interesse. Anders als Ihre Bank!
Ich spreche gerne persönlich mit Ihnen! Vereinbaren Sie hier unkompliziert einen Beratungstermin mit mir.
Bei uns erhalten Sie Schutz vor in der Finanzbranche üblichen Produktzwängen oder Absatzvorgaben. Ebenso lehnen wir verpflichtende Vereinbarungen mit Produktanbietern strikt ab. Darüber hinaus bewahren wir unsere Mandanten vor der Intransparenz versteckter Kosten und vor provisionsgetriebenen Produktverkäufen. Diese behindern nur Ihren Vermögenszuwachs, der u. a. durch die oft zu beobachtenden unnötigen und kostenpflichtigen Fondsumschichtungen in Ihren Depots entstehen.
Neben dem Schutz vor den aufgeführten und an Ihrem Geldbeutel zehrenden Produkt- und Kostenaspekten, verfügen wir über ein handverlesenes Netzwerk von Experten und Analysten. So erhalten unsere Mandanten einen zielführenden Zugang zu Lösungen, die lange Jahre nur hochvermögenden und institutionellen Großanlegern vorbehalten waren.
Sie haben Fragen? Ich antworte gerne!
Telefon
+49 234 893 704 99
Vermögensboutique Kaufmann GmbH
Raphael J. Kaufmann
Horkensteinweg 13
44879 Bochum